Bilan patrimonial
A la suite de notre premier rendez-vous, au cours duquel nous aurons recueilli les informations liées à votre situation, nous serons à même d’élaborer et mettre en place la stratégie patrimoniale répondant au mieux à vos besoins et objectifs.
Un bilan patrimonial (ou audit patrimonial) sera réalisé.
Il s’agit d’une synthèse de votre situation personnelle reprenant les sujets primordiaux de votre patrimoine tels que :
- Juridique (régime matrimonial, composition familiale, dispositions testamentaires…)
- Fiscal (impôt sur le revenu, IFI…)
- Financier (placements, assurances …)
- Économique (vos biens, vos dettes…)
Conseil et courtage financier
Nous adaptons systématiquement nos allocations aux différents profils d’investisseurs, en fonction de leur degré d’aversion au risque, de leur horizon d’investissement et de leurs besoins. Notre objectif est de vous donner accès à un produit sur mesure correspondant au cahier des charges que nous avons établi ensemble.
Après avoir déterminé votre profil investisseur évaluant votre connaissance des marchés financiers et votre appétence au risque en complétant un questionnaire (que nous serons amenés à actualiser au cours de notre relation), nous serons à même de vous proposer les solutions financières les plus adaptées à vos besoins.
Une allocation respectant vos objectifs vous sera présentée en vous remettant une déclaration d’adéquation en amont de tout investissement financier.
Nous adaptons ainsi nos préconisations à vos besoins, en sélectionnant parmi les produits du marché :
- Assurance vie.
- Contrat de capitalisation et PEA capitalisation.
- Capital investissement : FCPR, FIP, FCPI et club deal.
- Gestion de portefeuille sous Mandat.
- Achat en nue-propriété d’immobilier ou de SCPI
- Immobilier locatif neuf ou ancien avec effet de levier du crédit.
- Bois et forêts.
- Vente immobilière en viager.
- Epargne retraite : MADELIN, PER, PERCO, Art 83.
- Déficit Foncier, SCPI déficit foncier.
- OPCI.
Investissement immobilier
En fonction de vos projets d’investissements, nous serons à même de vous proposer des solutions répondant à vos besoins quel que soit le régime fiscal approprié à votre projet et à votre situation, après une sélection auprès de nos partenaires :
- Pinel
- Malraux
- Nue-Propriété
- Nue-propriété optimisée au déficit foncier
- Monuments historiques.
- LMNP
- SCPI Fiscales ou de rendement.
- GFV : Bois & fôret.